Služba · Poradenstvo
Poradca, ktorý nemá záujem predať vám konkrétny produkt
Naše fiduciárne poradenstvo je odmeňované honorárom klienta – nie províziami od produktových partnerov.
Čo znamená fiduciárne poradenstvo v praxi
Fiduciárny záväzok znamená právnu povinnosť konať výlučne v záujme klienta. V praxi to znamená: neodporúčame produkty, z ktorých by sme mali finančný prospech; každé odporúčanie dokumentujeme vrátane dôvodov, prečo sme zvažované alternatívy odmietli; výška nášho honoráru je transparentne odsúhlasená pred začiatkom spolupráce a závisí od rozsahu mandátu, nie od hodnoty sprostredkovaných produktov. Pracujeme s fyzickými osobami, rodinami s väčším majetkom a stredne veľkými firmami v celom regióne severného Slovenska.
Oblasti fiduciárneho poradenstva
Analýza existujúceho portfólia
Nezávislé posúdenie existujúcich investícií, poistení a štruktúr klienta. Identifikujeme náklady, riziká a príležitosti, ktoré aktuálne poskytovatelia nemusia mať záujem pomenovať.
Majetková stratégia
Dlhodobý plán ochrany a odovzdania majetku, ktorý zohľadňuje rodinné, podnikateľské a daňové okolnosti. Aktualizujeme ho pri každej zásadnej zmene situácie klienta.
Second opinion
Mnoho klientov si overuje odporúčania svojho existujúceho poradcu alebo banky. Poskytneme nezávislý pohľad na konkrétnu transakciu, produkt alebo zmluvu bez záväzku ďalšej spolupráce.
„Obrátil som sa na Slovenský Atelier s konkrétnou otázkou: je ponuka mojej banky na presunutie portfólia do ich privátneho správcovstva výhodná? Dostalo sa mi podrobného hodnotenia na dvanástich stranách. Záver bol jednoznačný – nie je. Ušetril som pravdepodobne viac, ako som zaplatil za celý rok honorárov.“
— Mgr. Peter Ondrejka, podnikateľ, Ružomberok
Často kladené otázky o poradenstve
Ako je štruktúrovaný honorár?
Honorár dohadujeme vopred ako pevnú sumu alebo ako ročnú sadzbu z hodnoty spravovaného majetku, podľa rozsahu mandátu. Žiadne skryté poplatky, žiadne provízne platby od tretích strán.
Existuje minimálna výška majetku na spoluprácu?
Pre komplexné mandáty odporúčame spoluprácu pri majetku nad 200 000 €. Pre jednorázové konzultácie a second opinion posudky tento limit neplatí – honorár za takúto službu je pevný a dohodnutý vopred.
Spravujete majetok priamo, alebo len poraďujete?
Slovenský Atelier je poradenská, nie správcovská spoločnosť. Odporúčame, koordinujeme a dohliadame – ale fyzická správa aktív prebieha cez licencovaných správcov alebo banky podľa výberu klienta.
Ako dlho trvá úvodná fáza spolupráce?
Úvodná analýza a vypracovanie majetkového portrétu klienta trvá spravidla šesť až osem týždňov. Závisí to od dostupnosti podkladov a komplexnosti majetkovej situácie.
Prvý rozhovor je bez záväzkov aj bez poplatku
Zistíme, či naša metodika zodpovedá vašim potrebám – a ak nie, povieme vám to otvorene.