Služba · Riadenie rizík
Riziká, ktoré nevidíte, sú najnebezpečnejšie
Naša metodika riadenia rizík mapuje trhové, regulačné a operačné expozície skôr, ako sa prejavia v strate.
Čo je riadenie rizík v poňatí Slovenského Ateliéru
Riadenie rizík nie je jednorazový audit – je to priebežný proces, ktorý prispôsobujeme meniacemu sa regulačnému prostrediu a trhovým podmienkam. Začíname dôkladnou inventúrou expozícií: trhové, kreditné, likvidiné, operačné aj právne riziká dostávajú konkrétne kvantitatívne hodnoty. Na základe tejto mapy navrhujeme kombináciu hedgingových nástrojov, diverzifikačných krokov a poistných produktov, ktorá znižuje celkový rizikový profil portfólia na úroveň zodpovedajúcu skutočnej tolerancii klienta. Celý proces dokumentujeme v štvrťročných správach, ktoré klient dostáva v jasnom, neodbornom jazyku.
Ako prebieha naša analýza rizík
Inventúra expozícií
Systematické zmapovanie všetkých aktív a záväzkov klienta vrátane menej viditeľných expozícií ako koncentračné riziko alebo geopolitická závislosť od konkrétnych trhov.
Kvantitatívne ocenenie
Každé identifikované riziko dostáva numerickú hodnotu pravdepodobnosti a dopadu. Používame štandardizované modely aj scenárovú analýzu prispôsobenú portfóliu klienta.
Štruktúra zmierňujúcich opatrení
Na základe mapy rizík odporúčame konkrétne kroky: hedgingové deriváty, realokáciu aktív, poistné obaly alebo právne štruktúry. Každé opatrenie má merateľný cieľ.
Štvrťročný monitoring
Portfólio a jeho rizikový profil sa menia. Každé tri mesiace aktualizujeme analýzu a informujeme klienta o zmenách v expozícii a o vykonaných úpravách.
Čo dostane klient
Výsledkom spolupráce je písomná Správa rizikového profilu (SRP), ktorá obsahuje mapu expozícií, kvantifikovaný dopad jednotlivých rizík na celkové portfólio a konkrétny plán opatrení s časovým harmonogramom. Klient taktiež získava prístup k nášmu klientskemu portálu, kde môže sledovať aktuálne ukazovatele rizika v reálnom čase. Je dôležité zdôrazniť, že riadenie rizík neodstraňuje trhovú neistotu – znižuje pravdepodobnosť a rozsah nepriaznivých udalostí v rámci realistických scenárov.
Nechajte si vypracovať bezplatnú úvodnú analýzu
Prvý rozhovor trvá 45 minút a je bez záväzkov. Zhodnotíme vaše aktuálne expozície a navrhneme ďalší postup.